CrypTools 手册 — 投资组合与策略跟踪

更新日期：2026 年 10 月 31 日

1. 介绍

CrypTools 不是投资咨询服务。用户必须在自行研究后构建自己的投资组合并选择其中的资产。CrypTools 不承诺收益，也不会代替用户作出决定。

CrypTools 是投资组合与策略跟踪和优化工具。图表可跟踪真实投资组合、Buy & Hold 策略、用户创建的虚拟投资组合以及九个 Ghost 投资组合。优化器只提供决策支持，不会自动执行交易。

跟踪视图清晰比较：

策略名称与界面一致：多元化（标准）、均衡风险和最小波动率。强度级别为保守型、均衡和激进型。

用户可从已经构建的真实投资组合一次性创建 Ghost 曲线。它们是创建时真实投资组合的副本，之后按照各自的策略和强度并行变化。

虚拟投资组合同样是创建时真实投资组合的副本。用户可用三种策略和三种强度测试自己的选择。为了更清晰地比较，请在同一时间、基于真实投资组合的同一状态创建 Ghost 和虚拟投资组合。

从真实投资组合创建后，每个虚拟投资组合都必须定期优化。每次优化时，引擎会根据市场状态确定策略和强度。随后，用户必须确认、修改或拒绝优化方案。

系统会每周显示提醒；如果投资组合的变化超过 5%，则会更早提醒用户进行新的优化。

引擎将可用的市场状态与投资组合进行比较。AI 随后提出三种策略中的一种和三种强度中的一种。用户可以保留建议并开始优化，也可以选择自定义，先修改策略和强度。

预分析是只读的：它只设置控件，不保存再配置，也不触发交易。

完成此步骤后，必须按照第 5 节的说明执行一次优化。

用户开始优化后，CrypTools 会计算投资组合再配置方案。方案根据可用数据、限制和排除项显示目标配置和对应操作。

用户始终掌控。用户可以接受、修改或拒绝建议操作，也可以取消方案。在 CrypTools 中接受方案并不表示交易已经执行。真实交易始终需要用户另行操作并确认。

过去的优化可在相应投资组合的决策历史中查看。

在 V1 中，将优化应用于真实投资组合的功能处于锁定状态。不过，可以把真实投资组合复制为虚拟投资组合来模拟其优化；该副本拥有自己的决策和历史，不会影响真实资金。

每次对真实或虚拟投资组合进行最终优化时，都会在同一共同会话中自动重新优化其关联的 Ghost，并应用每个 Ghost 自己的策略和强度。Ghost 没有独立的优化计划。预分析、方案刷新和每小时估值不会重新优化 Ghost。

建议大约每周分析和优化一次真实与虚拟投资组合。为了获得更一致的比较，请尽可能在同一天优化所有投资组合。

当前规则最早每六天允许一次手动优化。如果投资组合相对上一基准的加权变动达到 5%，则可能更早允许优化。